欺诈行为始终存在于金融行业，更确切的说是外汇和加密货币行业，全球监管机构基本每天都会对外汇和加密领域的金融欺诈发出警告。本周一，西班牙监管机构国家证券市场委员会(CNMV)重磅出击，一日之内曝光23家未经授权但在该国经营的实体，其中一家有不少中国客户。其实关注财经新闻的投资者可能多多少少都曾在网络上看到过有关CNMV的报道，西班牙CNMV曾多次警告未经授权的黑平台，其中也包括了几家在国内小有名气的外汇经纪商，可见西班牙 CNMV 的监管力度及地位在经纪商眼中还是相当高的。今天小编就和大家聊一聊这家监管机构。

 

一日之内曝光23个黑平台

 

全球监管机构针对外汇和加密行业的金融诈骗的警告几乎每天都有发生，然而在一天内对23家独立实体发出警告的情况并不多见。

 

CNMV警告名单中提到的一些新公司包括BROWN FOX LTD ，即Dax300。根据其网站，Dax300是一家在线经纪公司，允许投资者交易外汇、加密货币、大宗商品等金融工具。然而，根据CNMV的警告，该经纪商在没有适当授权的情况下在西班牙经营。这是一个十分危险的信号，西班牙居民应该避免与这家公司打交道。此外，该公司还面向中国客户，提供中文界面，声称提供“外汇交易的最佳条件。固定牢靠的利差，保证止亏，无延误，可至1:500的举债经营。”

 

该监管机构还警告了Black Parrot Ltd，该公司也被称为Blonde Bear OU。其声称是一家外汇和加密货币平台运营商，通过TRADE111.COM和TRADEX1.COM这两家网站运营。这并不是Black Parrot Ltd第一次受到监管机构的关注。去年6月，波兰金融监管局(KNF)曾警告该公司，称其在波兰也没有营业执照。

 

另一个出现在CNMV警告名单上的着名公司是TRADEBNP，它通过其网站https://www.tradebnp.com 自称“外汇领域最具创新力的经纪人之一” 。然而，除了针对该经纪人的西班牙监管机构警告外，英国金融行为监管局（FCA）还将该公司列入黑名单。具体来说，FCA之所以对该监管机构发出警告，是因为该机构在英国境内无证经营，这一指控几乎与CNMV的指控相同。

 

详细的23家名单，参考网址：

 

https://www.cnmv.es/Portal/verDoc.axd?t={3eb81f16-405c-46ca-886e-7e5dfdb97f26}

 

 

CNMV简介

 

西班牙国家证券市场委员会（CNMV）是监察西班牙证券交易市场的机构，可以对西班牙证券市场的所有参与者的一切活动进行监管。CNMV是根据西班牙证券市场法而成立的，1998年第37部法律对上述西班牙证券市场法进行了更新和完善，初步建立了西班牙证券市场的监管构架。这个构架符合欧盟监管的要求，有利于发展欧洲的证券市场。西班牙的金融监管和监控系统，现代而高效，并且正在向更加完善的层次迈进。

 

西班牙国家证券市场委员会（CNMV）的目标是要确保在西班牙市场的透明度和形成正确的价格，并保护投资者。为了实现上述目标，CNMV会使用任何方式，披露相关的信息；同时，CNMV会借助科技进步力量，运用先进的计算机监测设备监管市场参与者的活动，可以说CNMV的工作的最大受益者是西班牙投资者。CNMV的工作重点是提高向市场所披露的信息的质量，并努力做好审计工作和提高公司董事和高管们的薪酬。当然，CNMV也会花大力气侦查未注册的中介机构的非法活动。

 

CNMV的监管行为会涉及到公司公募发行证券、证券二级市场和投资服务公司。CNMV也对公司及投资公司进行审慎监管，以确保投资者的交易安全，证券体系中具有足够的偿付能力。这里所的公司及投资公司具体如下所示：

 

1、集体投资计划类别，具体包括：证券和房地产投资公司，证券和房地产投资基金以及证券和房地产投资管理公司。

 

2、主要从事买卖证券的经纪商和交易商。

 

3、侧重于管理个人以证券为主的资产的投资组合管理公司。

 

西班牙国家证券市场委员会（CNMV）通过全国证券编号机构给西班牙所有的发行证券颁发ISIN号和CFI 号，这两种号已经被国际社会所承认。

 

 

追随ESMA新规

 

据CNMV的一项调查显示，自2015年1月1日至2016年9月30日，82%的投资者在差价合约中惨遭损失，总亏损客户30656名，总损失金额高达1.42亿欧元。鉴于此种高亏损率存在的情况存在，CNMV建议西班牙投资者在向经纪商存入任何资金之前要审查其注册信息，特别是如果相关经纪人使用煽动性的营销技巧。另外CNMV对在线交易公司的监管逐渐缩紧，尤其是在该交易公司是否在西班牙境内进行注册方面加强了管理。

 

此前CNMV就十分重视ESMA关于加强零售投资者保护的规定，表示一旦ESMA正式实施，将立马向本国传达该方针以使国内的规定与ESMA的措施内容相一致。2017年，CNMV发布了一份通告，规定了一系列有关交易成本和风险披露，杠杆和广告要求的新规则。从本质上讲，新指南涉及提供外汇，差价合约（CFD）和其他投机产品的公司，如面向西班牙散户投资者的二元期权。CNMV指出，任何提供超过10：1的“过度杠杆”的经纪商都需要明确警告投资者，由于其复杂性和风险，此类产品不适合散户投资者。CNMV认为这些警告，包括客户的手写声明，是为了确保所有的西班牙投资者都有同样的保护水平。

 

关于投诉处理方面，CNMV投诉处理时间约为4个月。针对符合破产赔偿标准的投资公司，有专门的投资者基金机构FOGAIN，金融衍生品赔偿上限为3万欧元（约合人民币22万元）。

 

 

如何查询受监管经纪商

 

第一步：打开CNMY官网：http://www.cnmv.es/index_en.htm；

 

第二步：然后在CNMV官网页面点击右侧“Registration files”；

 

 

第三步：随后点击“Companies Search（公司查询）”，出现以下页面，输入要查询的经纪商，点击“Search（查找）”；

 

 

第四步：如果所查询经纪商接受西班牙国家证券市场委员会（CNMV）的监管，就会显示该经纪商的公司类型，即可点击公司类型查看结果。