不知不觉，2018年迎来了属于它的最后一个月——12月。

 

不禁感叹时间好快。

 

这一年，发生了一些意料之外的事情，也见证了一些行业的变革，今天小编就和大家聊一聊2018外汇行业发生的那些事儿。

 

关于外汇监管

 

2018年，外汇监管总体呈现出两大鲜明趋势：ESMA新规促使投资者向离岸市场转移，澳大利亚ASIC牌照广受市场欢迎。下面我们一一来看。

 

1. 欧盟地区客户纷纷向离岸管辖区转移

 

近四个月前，欧洲证券及市场管理局(ESMA)针对外汇和价差合约经纪商实施零售客户新监管框架，欧盟(EU)监管的经纪商不得向其客户提供超过50:1的杠杆，二元期权已被禁止，风险警告被强制执行，此举的直接结果是8月份的交易量大幅下降。

 

ESMA未能阻止零售交易者向离岸市场的流出，这令欧盟受监管公司的日子非常不好过，与此同时，行业的“狂野西部”地区正在用离岸天堂的旗号在拐角处等待。

 

11月28日，Finance Magnates情报部门公布的外汇经纪商行业的调查报告显示，夏季假日后，交易者的活跃度明显下降，表现最好的前十个国家的平均活跃度度从6月份的87.4跌至56.3，这意味着9月份典型零售交易者平均只进行了56.3次交易。另外，我们可以看到一些在前十榜单中鲜少出现的新兴国家重现。这些国家多为非洲国家，而欧盟国家则缺席，可见ESMA在8月份引入的新规对此产生了一定影响。

 

2. 澳大利亚ASIC监管牌照“身价”爆炒至400万美金

 

全球监管收紧促使澳大利亚监管许可牌照异常“吃香”，很多包括英国FCA监管下的经纪商将客户转移到澳大利亚子公司监管之下。欧盟监管当局试图透过限制交易杠杆等方式来保护投资者，但讽刺的是，从8月份实施以来，这些监管政策并没有很好地让投资者减少亏损。反观澳洲ASIC，一直将重点放在客户资金安全保障之上，与欧盟不同的是，它没有限制杠杆。

 

持有ASIC牌照但未持有欧盟牌照的经纪商也发现，自8月份以来，欧盟客户入驻数量有所上升。但不幸的是，对于经纪商来说，获得澳大利亚牌照并非易事。ASIC牌照需要花费大约400万美元，而申请过程可能需要两年时间才能完成。同时为了保护投资者利益与引导投资市场健康发展，ASIC严控持牌经纪商的数量。

 

另外，除了澳大利亚监管牌照外，也有一些经纪商寻求类似巴哈马或瓦鲁阿图等离岸金融监管，这些监管之下的公司仍允许使用1:500的交易杠杆，以此来满足那些风险偏好高的客户群体。

 

关于外汇违规

 

2018年，外管和人行公布违规案例的频率之高也是历来罕见。12月6日，国家外汇管理局再度在官网通报了15个外汇违规案例，这是自2017年以来的第十次通报；12月8日在第二届中国互联网金融论坛上，当局领导孙天琦透露，当局已处置非法外汇保证金网站600余家，关闭572家，整改清退18家，约谈16家，移交公安机关3家。这些都是我国加强外汇监管的体现，可以说真实性要求，永远是跨境业务中的第一位。下面小编对2018年通报的违规案例进行了汇总归纳，主要有以下特点：

 

1、既有流出方向的逃汇案件，又有流入方向的非法结汇案件，资本金违规结汇、外债违规结汇、虚假贸易背景结汇均被依法处罚。逃汇案的涉案对象大部分是企业，最常见的手段是企业使用作废合同、无效提单等虚构贸易背景进行逃汇。

 

2、银行违规办理内保外贷的处罚越来越重，大小银行纷纷踩雷。涉案详情基本是银行在办理内保外贷签约及履约购付汇时，未按规定对担保项下资金用途、债务合同、预计还款来源等进行尽职审核和调查。

 

3、支付机构寒冬来临，今年支付机构收到了来自监管机构的史无前例的罚款金额，支付宝、财付通、智付电子等巨头皆榜上有名，国付宝罚款4646万元居首位。智付电子支付有限公司凭虚假物流信息办理跨境外汇支付业务，金额合计1558.8万美元，该行为严重扰乱外汇市场秩序，性质恶劣，被处以罚款1530.8万元人民币。

 

4、首次提出对企业外汇违规处罚信息已纳入央行征信系统，对个人外汇违规行为已实施“关注名单”管理，并将相关违规处罚信息纳入央行征信系统。个人违法违规信息一旦被纳入央行征信系统，将会影响到个人信用报告。个人信用报告一般被称为“经济身份证”，不但记录了每个人的信贷信息，还收录了相关公共信息，包括最近五年内的欠税记录、民事判决记录、强制执行记录、行政处罚记录、电信欠费记录等。

 

关于出入金问题

 

说到出入金，我们很容易想到第三方支付，第三方支付可以说是外汇行业的主流方式。也正因为如此，630网联消息出来以后，外汇行业就开始慌乱了，可以说这是外汇行业的生命线遭到干扰了。

 

事实上，出入金问题并不是针对外汇行业，而是国内金融管控的政策所致，目的是管控国内资金外流，“断直连”是央行将第三方支付纳入监管最重要的手段之一。庞大资金的流向，从此将置入央行大数据的监控之下，使得监管部门能够借助商户、对象和流向，及时掌握支付行为的迹象，对违法行为有很强的震慑作用。

 

“断直连”的影响也已经显现，有些经纪商发布了通知停止第三方支付出入金，但更多的经纪商正在积极探索解决的方式，我们也相信办法总比问题多。对于交易者来说，即使第三方支付被封掉，但电汇还是可以的，只是支付的手续可能繁琐点，安全性是有保障的，选择有信誉、有实力、有监管的经纪商进行交易，不会有太多问题。

 

小结

 

可以说，目前不光是外汇行业，其实国内的各行各业都在遭遇整顿、洗牌的过程，这是大环境，并不是某一个行业的问题，而作为经济社会中的一环，自然会受到一定的影响。总之，良性做事，战略从业依然是外汇行业的大方向。

 

行业寒冬，并不是我们想象中的那么冷，做好自己。