随着新冠病毒的爆发，整个金融服务行业已进入过渡状态。病毒的带来的主要影响是潜在投资者迅速增长，全球数十亿人被困在家中。

 

当前，这些投资者对金融市场（外汇、股票和加密货币）的关注度也是前所未有，因此，经纪商一直在寻求大量开发潜在客户。鉴于这种前所未有的不确定性，公司比以往任何时候都更加依赖客户关系管理 (CRM)。

 

什么是CRM系统？

 

CRM (Customer relationship management，客户关系管理），是一种以“客户关系一对一理论”为基础，旨在改善企业与客户之间关系的新型管理机制。

 

其目的之一是要协助企业管理销售循环：吸引新客户、保留旧客户、将已有客户转为忠实客户、提供客户服务及进一步提升企业和客户的关系，并运用市场营销工具，提供创新式的个人化的客户商谈和服务，辅以相应的信息系统或信息技术，如数据挖掘和数据库营销，来协调所有公司与顾客间在销售、营销以及服务上的交互。

 

优质CRM的组成要素是什么？

 

CRM在金融服务行业并不是什么新鲜事物，尤其是在外汇行业，已经成为不可或缺的组成部分。

 

优质的CRM可以为经纪商提供获取潜在客户的最佳机会。当然，市场上并不缺少CRM提供商，因此选择正确的解决方案并非易事。一般而言，优质CRM必须具备以下四大组成要素：

 

1）拥有存款处理控件，包括与各种支付系统和支付卡处理服务的集成，能否查看详细的支付报告。这是CRM的最重要或最受欢迎的元素之一。

 

2）满足客户数据管理需求，市场上最好的CRM可实时创建详细的报告，包括个人、交易、合规、营销和其他必要的客户信息。

 

3）配备广泛的功能和集成，必须能与各种交易平台（即MT4）集成。理想情况下，CRM还应允许经纪商电话联系客户，向个人或群组发送邮件和SMS信息。

 

4）安全可靠，随着网络威胁风险的增加，CRM的重点应放在有效的安全协议和访问受限的专用环境。

 

很多人都在猜测新冠病毒会影响金融市场多长时间。由于新冠病毒的影响，市场波动性飙升至历史新高，经纪商的交易量急剧增加。与此同时，经纪商也面临重大挑战，因为必须应对不断变化的需求。这就是为什么当前选择CRM对于经纪商至关重要的原因，不仅在2020年如此，在将来也会是如此。