近日，塞浦路斯证券交易委员会（CySEC）发表了咨询文件，文件表示该监管机构正在加强塞浦路斯投资公司（CIFs）客户资金的保护程序。

 

具体规定包括：

 

1、CIFs收到客户资金时，必须立即将这些资金放入一个或多个在中央银行、信贷机构、第三国授权的银行或合格货币市场基金开设的账户中。

 

2、CIFs必须告知开设账户的实体他们有义务把客户资金与自有资金分开，并且保存告知记录，向CySEC证明其维护客户资金所尽的努力。

 

3、如果CIFs无法向CySEC证明其已完全满足上述要求，则CySEC可以要求CIFs将等额的自有资金放在符合上述要求的另一账户中。

 

4、CIFs可以在支付服务提供商（PSP）和电子资金机构（EMI）中为客户进行清算或结算。

 

5、如果CIFs将客户资金存入与公司同源的银行或者货币市场基金，那么CIFs必须限制这部分资金不超过20%。

 

6、CIFs自行决定保留多少缓冲资金。

 

CySEC将对CIFs客户资金维护程序进行定期调查，每个财政年度至少一次。